El Banco de la Reserva Federal de EE.UU. ha emitido una orden de cese y desistimiento contra un banco de Texas relacionado con criptomonedas, alegando que violó varias leyes nacionales.
Deficiencias significativas en la supervisión corporativa
De acuerdo a documentos judiciales recientes, la Reserva Federal encontró que United Texas Bank tenía “deficiencias significativas” en su supervisión corporativa, gobernanza y protocolos contra el lavado de dinero (AML) tras iniciar una investigación sobre la firma. La investigación del Fed reveló que el banco supuestamente violó varias leyes relacionadas con activos digitales, incluyendo la Ley de Secreto Bancario y las normas y regulaciones establecidas por el Departamento del Tesoro de EE.UU. y la propia Reserva Federal.
“El examen identificó deficiencias significativas relacionadas con la banca corresponsal extranjera y los clientes de moneda virtual, específicamente en la gestión de riesgos y el cumplimiento de las leyes, normas y regulaciones aplicables contra el lavado de dinero.”
Medidas Correctivas Impuestas
Para solucionar los problemas de AML,
