El gigante bancario de Toronto Dominion (TD) se prepara para pagar casi medio billón de dólares en multas por un programa de prevención de lavado de dinero (AML) insuficiente.
¿Qué sucedió?
Según un anuncio de TD, el banco ha asignado una provisión inicial de $450 millones para pagar al gobierno de Estados Unidos por un programa de prevención de lavado de dinero que fue “insuficiente para monitorear, detectar, reportar y responder a actividades sospechosas”. TD está en conversaciones continuas con tres reguladores estadounidenses, además del Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ).
TD espera más sanciones monetarias y asegura que la provisión inicial no “refleja el monto agregado final de posibles sanciones monetarias ni las sanciones no monetarias, que son desconocidas y no se pueden estimar de manera confiable en este momento”.
El banco ahora dice que está trabajando para abordar los problemas dentro de su programa de prevención de lavado de dinero.
“Se ha estado trabajando para remediar estas deficiencias. TD es una institución sólida con el capital, la liquidez y la capacidad para financiar el esfuerzo crítico que se está llevando a cabo actualmente para fortalecer su programa AML, invertir en el negocio y continuar atendiendo a sus clientes con excelencia”,
dijo TD.
¿Por qué es importante?
La noticia de que TD está preparado para pagar multas de casi medio billón de dólares por su programa insuficiente de prevención de lavado de dinero es importante porque destaca las deficiencias de una institución bancaria importante en la lucha contra actividades ilícitas como el lavado de dinero. Además de las multas, TD también enfrenta la posibilidad de sanciones no monetarias, lo que afectará su reputación y credibilidad en el mercado. Este anuncio también pone de relieve la importancia de que los bancos implementen programas de prevención de lavado de dinero sólidos y efectivos para mantener la integridad del sistema financiero y prevenir actividades criminales.
- TD está preparado para pagar casi medio billón de dólares en multas por su programa de prevención de lavado de dinero insuficiente.
- El banco está en conversaciones con tres reguladores estadounidenses y el Departamento de Justicia de los Estados Unidos.
- Se espera que TD enfrente más sanciones monetarias y no monetarias.
- Este anuncio destaca la importancia de que los bancos implementen programas sólidos de prevención de lavado de dinero.
